Pénzügyi szolgáltatás közvetítői hatósági vizsga angolul: követelmények és felkészülés

A pénzügyi szolgáltatás közvetítői hatósági vizsga Magyarországon a pénzügyi szolgáltatások, hitelek, pénzügyi lízingek, valamint befektetési terméknek nem minősülő megtakarítások közvetítéséhez szükséges szakmai feltételek egyike.

A pénzügyi szolgáltatás közvetítői tevékenységet törvényben meghatározott feltételekkel, nyilvántartásba vétel mellett és meghatározott képzettséggel rendelkezve kell folytatni.

Mit jelent a pénzügyi szolgáltatás közvetítői hatósági vizsga?

A pénzügyi szolgáltatás közvetítői, a biztosításközvetítői és a tőkepiaci üzletkötői hatósági képzéssel és hatósági vizsgával összefüggő feladatokról szóló 40/2015. (XII. 30.) NGM rendelet szerinti hatósági vizsga.

A hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. törvény (Hpt.) szerinti pénzügyi szolgáltatás közvetítői, a biztosítási tevékenységről szóló 2014. évi LXXXVIII. törvény (Bit.) szerinti függő és független biztosításközvetítői, valamint a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) szerinti tőkepiaci üzletkötői tevékenységet törvényben meghatározott feltételekkel - nyilvántartásba vétel mellett, meghatározott képzettséggel rendelkezve - kell folytatni.

E tevékenységek hatósági képzésének és hatósági vizsga követelményeinek szabályait a 2016. január 29. napjától a pénzügyi szolgáltatás közvetítői, a biztosításközvetítői és a tőkepiaci üzletkötő hatósági képzéssel és hatósági vizsgával összefüggő feladatokról szóló 40/2015 (XII.30.) NGM rendelet szabályozza.

Kiknek kell hatósági vizsgát tenniük?

Azok, akik a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló törvényben meghatározott pénzügyi szolgáltatásokat, hiteleket, pénzügyi lízinget, befektetési terméknek nem minősülő megtakarításokat (betéteket, lakáselőtakarékossági betéteket, lakossági és vállalati fizetési számlákat stb.) szeretnének közvetíteni, hatósági vizsgát kell tenniük.

Akár természetes, akár jogi személyek számára csak ennek birtokában engedélyezhető közvetítői tevékenység végzése (kivételt képeznek a szakirányú felsőfokú képesítéssel rendelkezők, szakirányú szakképesítéssel, tőzsdei szakvizsgával vagy a Magyar Bankszövetség Felsőfokú Bankszakmai Oklevelével rendelkezők).

A közvetítővel, a közvetítői alvállalkozóval - e tevékenységi körében - munkaviszonyban, megbízási viszonyban vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban csak olyan természetes személy lehet, aki büntetlen előéletű és a) szakirányú felsőfokú iskolai végzettséggel, vagy . b) középiskolai végzettséggel és ba) banki, befektetési termékértékesítői szakképesítéssel, bb) pénzügyi szervezeti mérlegképes könyvelői szakképesítéssel, bc) tőzsdei szakvizsgával, bd) becsüsi bizonyítvánnyal (kizárólag kézizálog fedezete mellett nyújtott pénzkölcsön közvetítése esetén), be) pénztárkezelő és valutapénztáros szakképesítéssel(kizárólag pénzváltás közvetítése esetén), bf) a Magyar Bankszövetség Felsőfokú Bankszakmai Oklevelével, bg) a ba)-bf) alpontokban foglaltakkal egyenértékű szakképesítéssel vagy c) pénzügyi szolgáltatás közvetítői hatósági vizsgával rendelkezik.

Milyen pénzügyi szolgáltatások közvetíthetők?

A pénzügyi szolgáltatások és a kiegészítő pénzügyi szolgáltatások körét Magyarországon a 2014. január 1-én hatályba lépett 2013. évi CCXXXVII. törvény 3. §-a[2] határozza meg.

Pénzügyi szolgáltatás a következő tevékenységek üzletszerű végzése forintban, devizában vagy valutában: betét gyűjtése és más visszafizetendő pénzeszköz nyilvánosságtól történő elfogadása, hitel és pénzkölcsön nyújtása, pénzügyi lízing, pénzforgalmi szolgáltatás nyújtása, elektronikus pénz kibocsátása, olyan papír alapú készpénz-helyettesítő fizetési eszköz (például papír alapú utazási csekk, váltó) kibocsátása, illetve az ezzel kapcsolatos szolgáltatás nyújtása, amely nem minősül pénzforgalmi szolgáltatásnak, kezesség és garancia vállalása, valamint egyéb bankári kötelezettség vállalása, valutával, devizával - ide nem értve a pénzváltási tevékenységet -, váltóval, illetve csekkel saját számlára vagy bizományosként történő kereskedelmi tevékenység, pénzügyi szolgáltatás közvetítése, letéti szolgáltatás, széfszolgáltatás, hitelreferencia szolgáltatás, valamint követelésvásárlási tevékenység.

Kiegészítő pénzügyi szolgáltatás a következő tevékenységek üzletszerű végzése forintban, valutában, illetve devizában: pénzváltási tevékenység; fizetési rendszer működtetése; pénzfeldolgozási tevékenység; pénzügyi ügynöki tevékenység a bankközi piacon; forgatható utalvány kibocsátására irányuló tevékenység.

A pénzügyi szolgáltatás közvetítői képzés fő témakörei

A pénzügyi szolgáltatás közvetítői hatósági képzés 3 napos, összesen 30 órás képzés.

A pénzügyi piacok

A képzés első modulja a pénzügyi piacok működésének alapjaival foglalkozik.

Általános jogi ismeretek

A jogi modul a pénzügyi közvetítői tevékenység szabályozási környezetének megértését támogatja.

Lakossági megtakarítási és befektetési termékek

A modul a befektetési terméknek nem minősülő lakossági megtakarítások, többek között a betétek, lakás-előtakarékossági betétek, valamint a lakossági és vállalati fizetési számlák közvetítéséhez kapcsolódó ismereteket foglalja össze.

Hitelezési alapfogalmak

A hitelezési alapfogalmak elsajátítása a hitelközvetítői munkához szükséges szakmai alapot adja.

Hiteltípusok és hiteltermékek

A modul a különböző hiteltípusok és hiteltermékek megismerésére épül.

A mikro-, kis és középvállalati üzletág főbb termékei és szolgáltatásai

A képzés külön modult szentel a mikro-, kis- és középvállalkozások számára nyújtott főbb pénzügyi termékeknek és szolgáltatásoknak.

A képzésen való részvétel feltételei

Rendelkezik érettségi vizsgával.

Érettségi hiányában: hitelintézetnél, pénzügyi vállalkozásnál, pénzforgalmi intézménynél, pénzügyi közvetítői tevékenységet folytató vállalkozásnál, vagy ezen szervezetek szakmai érdekvédelmi vagy érdek-képviseleti szervénél, vagy az államigazgatás pénzügyi, illetve gazdasági területén a jelentkezést megelőző hat éven belül legalább négy éves igazolt pénzügyi szakmai tapasztalat.

A képzésen történő részvétel további feltétele, hogy a résztvevő a 40/2015 NGM rendelet szerinti igazolás kiállítása céljából hozzájárul természetes személyazonosító- és lakcímadatai képző szerv általi kezeléséhez

Képzési díjat befizette.

Ki mentesülhet a hatósági vizsga alól?

Az a természetes személy, aki szakirányú felsőfokú végzettséggel rendelkezik, vagy rendelkezik a törvény szerint meghatározott szakképesítéssel, vagy rendelkezik az MNB által kiadott pénzügyi szolgáltatás közvetítői hatósági vizsga letételét igazoló tanúsítvánnyal - ezt szerezheted meg a mi segítségünkkel.

Szakirányú felsőfokú végzettségek: a felsőoktatásról szóló törvény szerint a közgazdasági felsőoktatásban egyetemi vagy főiskolai szintű szakképzettséget, vagy a felsőoktatásról szóló törvény szerint a gazdaságtudományok képzési területen alapképzésben vagy mesterképzésben közgazdász szakképzettséget, jogász szakképzettséget, könyvvizsgálói képesítést, vagy felsőfokú vagy posztgraduális bankszakmai képesítést szerzett.

a főiskolai vagy egyetemi szintű, illetve mesterképzésben szerezhető gazdasági agrármérnök szakképzettség vagy műszaki menedzser alapképzési szakon, vagy gazdasági és vidékfejlesztési agrármérnök alapképzési szakon szerezhető szakképzettség, és a felsőfokú végzettség birtokában szakirányú továbbképzésben, szakosító továbbképzésben a közgazdasági felsőoktatásban szerzett bankszakmai szakképzettség vagy gazdasági, közgazdasági szakképzettség.

Az MNB-vizsgára jelentkezés feltételei

• Érettségi bizonyítvány vagy egyetemi/főiskolai diploma fénymásolatának leadása
• Képzési- és vizsgadíj befizetése.
• Képzési igazolás (kiállításának feltétele a képzésen minimum 80%-os részvételi arány megléte modulonként).
• Regisztrációkor e-mailben küldött dokumentumot eredeti példányainak leadása: felnőttképzési szerződés, kitöltési útmutató, vizsga jelentkezési lap.

Kiemelten felhívjuk a figyelmét, hogy a vizsgajelentkezése kizárólag abban az esetben tekinthető érvényesnek, amennyiben ezen a felületen Függő vagy Független Biztosításközvetítői, Pénzügyi szolgáltatás közvetítői vagy Tőkepiaci üzletkötői vizsgára jelentkezik továbbá a választott vizsgaidőpont és a felkészítő képzés időpontja között legfeljebb egy év telt el;

az online hatósági vizsgára kizárólag jóváhagyott DÁP regisztrációval rendelkező vizsgázó jelentkezhet;

a jelentkezés pillanatában megfelel az Magyar Nemzeti Bank által előírt feltételeknek, és a kapcsolódó tájékoztatókat elolvasta: Tájékoztató vizsgázók részére az online hatósági vizsgáról Gyakran ismételt kérdések ONLINE vizsgához Vizsgaszabályzat (különösképpen 6. és 7. pontját, illetve a 3.,4.,5., és 6. számú mellékleteit) a választott vizsga jelentkezési határidejéig

Oktatásszervezőkhöz beérkezett a kitöltött és aláírt „Jelentkezési lap a hatósági vizsgára” című dokumentum és az érettségi bizonyítvány fénymásolata (pótvizsga esetén nem kérjük újra beadni);

a kitöltött és aláírt "Nyilatkozatt" című dokumentum;

érvényesen jelentkezett honlapunkon a választott vizsgaidőpontra.

Felhívjuk a figyelmét, amennyiben nem érkezik be a vizsgadíj teljes összege vagy a fenti dokumentumok bármelyike a választott vizsga jelentkezési határidejéig, érvénytelen lesz a jelentkezése, melyet a Magyar Nemzeti Bank felé nem tudunk benyújtani!

Amennyiben a Magyar Nemzeti Bank elfogadja a vizsgajelentkezését, külön levélben tájékoztatjuk Önt a vizsga pontos helyszínéről és időpontjáról, továbbá a vizsga lebonyolításával kapcsolatos tudnivalókról.

A képzés érvényessége és a vizsga időzítése

A képzés 1 évig érvényes, ezen belül kell vizsgát tenni.

Leghamarabb a képzés utolsó napjától számított minimum 15 nap elteltével az MNB által publikált időpontokban általában csütörtöki napokon kerülnek megrendezésre a vizsgák az alábbi időpontokban: 9:30, 12:00, 14:30

Adott napon belüli időpont nem választható, pontos beosztásról e-mailben értesítünk mindenkit vizsga előtt 2 héttel.

Sikeres vizsga után a vizsgajegyzőkönyvek beérkezése után 5 nappal kiállítja az MNB a hatósági bizonyítványokat, melyek átvételére az alábbi lehetőségek állnak rendelkezésre.

2026 második félévének tervezett képzési időpontjai

A vizsgák tervezett időpontjai 2026-ban

Online képzés és vizsgafelkészülés

A tanfolyamokat elsősorban online platformon (ZOOM) keresztül bonyolítjuk, illetve megállapodás alapján személyes jelenléttel is megtartjuk előre egyeztetett időpontban és helyszínen partnereink számára.

Otthonod kényelméből tanulhatsz, így megspórolod az utazási időt és költséget.

Csak egy okoseszközre (PC, laptop, mobiltelefon) és stabil internetkapcsolatra van szükséged.

Az órák elsősorban Zoom meeting keretében zajlanak valós időben szakképzett oktatókkal, így lehetőséged adódik kérdezni vagy megvitatni a problémás tananyagrészeket.

Minősített oktatók

Képzéseinket tapasztalt, a szakmájukban aktívan dolgozó oktatók vezetik, biztosítva számodra a naprakész, gyakorlati tudásátadást.

Élő online képzés

Tanfolyamaink valós időben, interaktív online órák formájában zajlanak, így lehetőséged van az azonnali kérdésfeltevésre és visszacsatolásra.

Gyakorlatorientált képzés

A szükséges elméleti ismeretek mellett nagy hangsúlyt fektetünk a gyakorlati feladatokra, hogy ténylegesen alkalmazható tudást szerezz.

Tananyagok és gyakorlási lehetőségek

A hatósági képzéseken részt vevők felkészülését elektronikus tananyag, valamint az MNB vizsgakérdéseit és azok megoldásait tartalmazó tesztkitöltő segédanyag segíti.

Az oktatási napok végén gyakorlótesztekkel támogatjuk a nap folyamán elsajátított anyag ismétlését, rendszerezését és a tudás mérését.

Gyakorló modul

Fejezetekre bontva, tematikus csoportokba rendezve, könnyen befogadható felosztásban adjuk át a teljes vizsgakérdéssort

Próbavizsga modul

A vizsgák szimulálása, begyakorlása és a tudás ellenőrzése a célunk.

A modulok a teljes tudásanyagot lefedik, emellett az éles vizsga időkeretével és a teljesítési határával működnek

Napi kihívás modul

Minden napra újabb válogatott kérdéseket kap a felhasználó, amellyel a vizsgatudását szinten tarthatja és továbbfejlesztheti.

Oktatóink telefonon, e-mailben és a közösségi média felületeken is elérhetők annak érdekében, hogy az önálló tanulási fázis során esetlegesen felmerülő kérdéseket megválaszolják.

A képzés és a vizsgaszervezés tartalma

• képzésen való részvétel
• oktatási anyag elektronikusan
• teljes vizsgasor megoldással elektronikusan
• konzultációs lehetőség vizsga előtt megadott időpontban az oktatóval
• számítógépes vizsgaprogram ismertetése
• online gyakorlási lehetőség a vizsgára
• vizsgajelentkezés leadása az MNB felé
• folyamatos kapcsolattartás a képzés szervezőjével
• MNB hatósági bizonyítvány átvétele az MNB-től és átadása a vizsgázónak.

A hatósági képzés alapadatai

A vizsgára való felkészülés gyakorlati menete

1. Az érettségi bizonyítvány vagy a megfelelő végzettséget igazoló dokumentum előkészítése.
2. A hatósági képzés teljesítése.
3. A modulonként legalább 80%-os részvételi arány biztosítása.
4. Az elektronikus tananyag és a vizsgakérdések megoldásainak feldolgozása.
5. A gyakorlótesztek és a próbavizsga-modulok használata.
6. A vizsgajelentkezési dokumentumok és nyilatkozatok leadása.
7. A vizsgadíj befizetése.
8. A vizsgán való részvétel az MNB által elfogadott időpontban.

Hatósági képzőszervi háttér

Az Alfa Vienna Insurance Group Biztosító Zrt, korábban Aegon Magyarország Általános Biztosító Zrt. 2008 óta szerepel a Magyar Nemzeti Bank (korábban Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete) nyilvántartásában, mint függő biztosításközvetítői képzési és vizsgáztatási tevékenységet végző szerv.

Függő biztosításközvetítői hatósági képzésre és vizsgáztatásra vonatkozó tevékenységi engedélyünket 2011-ben bővítettük ki a független biztosításközvetítői hatósági képzésekre és vizsgákra, majd 2013-ban engedélyt kértünk és kaptunk az MNB-től arra, hogy a Pénzügyi szolgáltatás közvetítői hatósági képzést és vizsgáztatást végző szervek jegyzékébe kerüljünk.

2023-tól a Tőkepiaci üzletkötői hatósági képzés és vizsgáztatás megszervezésére is engedélyt kaptunk.

Nyilvántartásba kerülésünk óta, mint képző- és vizsgaintézmény, az MNB által jóváhagyott, gyakorlott, stabil szakmai oktatói csapattal dolgozunk.

Trénereink szakmai tudásukkal, tapasztalataikkal, naprakész biztosítási, pénzügyi és tőkepiaci ismereteikkel, lendületes és tartalmas órákkal segítik a csoportok sikeres felkészülését a hatósági vizsgákra.

A felnőttképzési nyilvántartásba vételi szám: B/2020/003016

Függő biztosításközvetítői hatósági képzéseket hetente indítunk a jelentkezők számára, míg Pénzügyi szolgáltatás közvetítői hatósági képzéseink havi rendszerességgel kerülnek meghirdetésre.

A Tőkepiaci hatósági képzéseket is havi gyakorisággal szervezzük.

tags: #penzugyi #szolgaltatas #kozvetitoi #hatosagi #vizsga #angolul